📈 Excel, finansal hesaplamaların ve analizlerin yaygın olarak kullanıldığı bir programdır. Finansal işlemleri hızlı ve doğru bir şekilde yapmak için, Excel formüllerindeki finansal fonksiyonlar oldukça faydalıdır. Bu makalede, Excel formüllerindeki finansal fonksiyonları açıklayacağız ve bunların nasıl kullanıldığına dair örnekler vereceğiz.
🧮 Excel, birçok finansal formül içerir. Bunlardan bazıları, yatırım getirisi, net bugünkü değer (NPV), içsel getiri oranı (IRR), borç ödeme planı, amortisman, sabit ödeme kredisi, vb. gibi önemli finansal kavramlarla ilgilidir.
Yatırım Getirisi (ROI)
📈 Yatırım getirisi, bir yatırımın karlılığını ölçmek için kullanılır. Excel’de yatırım getirisi hesaplamak için, yatırımın başlangıç değeri ve son değerini girerek aşağıdaki formülü kullanabilirsiniz:
= (son_değer / başlangıç_değeri) - 1
💡 Örneğin, 1000 TL’lik bir yatırımın son değeri 1500 TL ise, yatırım getirisi şu şekilde hesaplanabilir:
= (1500/1000) - 1 = %50
Net Bugünkü Değer (NPV)
💸 Net bugünkü değer (NPV), bir yatırımın bugünkü değerini hesaplamak için kullanılır. Excel’de NPV hesaplamak için aşağıdaki formülü kullanabilirsiniz:
= NPV(faiz_oranı, nakit_akışı_dizisi)
💡 Örneğin, 5 yıl boyunca yılda 1000 TL nakit akışı olan bir yatırımın bugünkü değeri, %10 faiz oranında şu şekilde hesaplanabilir:
= NPV(0.10,1000,1000,1000,1000,1000) = 3790,79 TL
İçsel Getiri Oranı (IRR)
📊 İçsel getiri oranı (IRR), bir yatırımın oranını ölçmek için kullanılır. Excel’de IRR hesaplamak için aşağıdaki formülü kullanabilirsiniz:
= IRR(nakit_akışı_dizisi)
💡 Örneğin, 5 yıl boyunca yılda 1000 TL nakit akışı olan bir yatırımın IRR’si şu şekilde hesaplanabilir:
= IRR(-1000,1000,1000,1000,1000,1000) = %14,87
Borç Ödeme Planı
📉 Borç ödeme planı, borçlu olan kişinin borcunu nasıl ödeyeceğini planlamasına yardımcı olur. Excel’de borç ödeme planı oluşturmak için aşağıdaki formülleri kullanabilirsiniz:
= PMT(faiz_oranı, dönem_sayısı, kredi_tutarı)
💡 Örneğin, %5 faiz oranıyla 10 bin TL’lik bir kredi alındığında, 60 ayda ödenecek eşit taksitlerin tutarı şu şekilde hesaplanabilir:
= PMT(0
💰 Ayrıca, aşağıdaki formülü kullanarak, ödediğiniz her taksit için ne kadar faiz ve ana para ödediğinizi de hesaplayabilirsiniz:
= PPMT(dönem_sayısı, geçen_dönemler, dönem_tutari, kredi_tutarı)
💡 Örneğin, 10 bin TL’lik bir kredi aldığınızda, ilk taksitle ilgili faiz ve anapara ödemelerini ayrı ayrı hesaplamak için şu formülleri kullanabilirsiniz:
= PPMT(1,1,-212.47,10000) = 41.67 TL (faiz ödemesi) = IPMT(1,1,-212.47,10000) = -170.80 TL (anapara ödemesi)
Amortisman
📝 Amortisman, bir varlığın değer kaybını hesaplamak için kullanılır. Excel’de amortisman hesaplamak için aşağıdaki formülü kullanabilirsiniz:
= DDB(maliyet, toplam_değer, yıl_1, yıl_2, faktör)
💡 Örneğin, 10 bin TL maliyetli bir aracın yıllık %25 oranında amortismanı, 5 yılda şu şekilde hesaplanabilir:
= DDB(10000,0,5,3,1) = 3072 TL
Sabit Ödeme Kredisi
💳 Sabit ödemeli kredi, borçlu olan kişinin her ay aynı miktarda ödeme yapmasını gerektiren bir kredi türüdür. Excel’de sabit ödeme kredisini hesaplamak için aşağıdaki formülleri kullanabilirsiniz:
= PMT(faiz_oranı, dönem_sayısı, kredi_tutarı)
💡 Örneğin, %5 faiz oranıyla 50 bin TL’lik bir kredi alındığında, 60 ayda eşit taksitlerle geri ödemenin tutarı şu şekilde hesaplanabilir:
= PMT(0.05/12,60,-50000) = -943.22 TL
Finansal Fonksiyonlar Nedir?
💰 Finansal fonksiyonlar, finansal hesaplama ve analizlerde kullanılan Excel formülleridir. Bunlar, yatırım getirileri, faiz oranları, net bugünkü değer (NPV), iç getiri oranı (IRR), borç ödeme planları ve diğer finansal konular gibi birçok finansal işlemi hesaplamak için kullanılır.
Excel’deki Temel Finansal Fonksiyonlar
📊 Excel’de birçok finansal fonksiyon vardır. Ancak, başlangıçta kullanabileceğiniz temel finansal fonksiyonları şunlardır:
TOPLAM
🧮 TOPLAM, Excel’deki temel bir matematik fonksiyonudur. Toplam fonksiyonu, belirli bir aralıktaki sayıların toplamını hesaplamak için kullanılır.
Örnek kullanım:
=TOPLAM(A1:A5)
bu formül, A1 ile A5 arasındaki hücrelerin toplamını hesaplar.
ORTALAMA
📈 ORTALAMA, belirli bir aralıktaki sayıların ortalamasını hesaplamak için kullanılır.
Örnek kullanım:
=ORTALAMA(A1:A5)
bu formül, A1 ile A5 arasındaki hücrelerin ortalamasını hesaplar.
YATIRIM GETİRİSİ
💵 Yatırım getirisi, bir yatırımın getirisini hesaplamak için kullanılan bir finansal fonksiyondur. Yatırım getirisi, başlangıçtaki yatırımın ve sonundaki yatırımın değerleri arasındaki farkı hesaplar.
Örnek kullanım:
=YATIRIMGETİRİSİ(A1,A2,A3)
bu formül, A1’deki başlangıç yatırımı, A2’deki son yatırım değeri ve A3’deki dönem sayısını kullanarak yatırım getirisini hesaplar.
NET BUGÜNKÜ DEĞER
💰 Net bugünkü değer (NPV), bir yatırımın bugünkü değerini hesaplamak için kullanılan bir finansal fonksiyondur. NPV, yatırımın bugünkü değerinin, yatırımın maliyetinden düşüldüğü
Örnek kullanım:
=NPV(A1,A2:A5)
Bu formül, A1’deki diskont oranını ve A2 ile A5 arasındaki yıllık nakit akışlarını kullanarak yatırımın net bugünkü değerini hesaplar.
İÇ GETİRİ ORANI
💸 İç getiri oranı (IRR), bir yatırımın getirisini hesaplamak için kullanılan bir finansal fonksiyondur. İRR, yatırımın net bugünkü değerinin sıfır olduğu bir diskont oranını hesaplar.
Örnek kullanım:
=IRR(A1:A5)
Bu formül, A1 ile A5 arasındaki yıllık nakit akışlarını kullanarak yatırımın iç getiri oranını hesaplar.
Gelişmiş Finansal Fonksiyonlar
📈 Excel, daha gelişmiş finansal hesaplamalar için birçok fonksiyon sunar. Bunlar arasında VBA, FV, PMT, PPMT, IPMT, COUNTIF ve COUNTIFS gibi fonksiyonlar bulunur.
VBA
👨💻 VBA, Excel’in Visual Basic programlama dilini kullanarak finansal işlemleri otomatikleştirmek için kullanılan bir fonksiyondur.
FV
📊 FV, gelecekteki bir değeri hesaplamak için kullanılan bir finansal fonksiyondur. FV, bir yatırımın gelecekteki değerini hesaplar.
PMT
💳 PMT, belirli bir faiz oranı ve süre için düzenli ödemeler yapmanız gerektiğinde ödemeniz gereken tutarı hesaplamak için kullanılan bir finansal fonksiyondur.
PPMT
💰 PPMT, belirli bir faiz oranı ve süre için bir kredinin anapara ödemelerini hesaplamak için kullanılan bir finansal fonksiyondur.
IPMT
🏦 IPMT, belirli bir faiz oranı ve süre için bir kredinin faiz ödemelerini hesaplamak için kullanılan bir finansal fonksiyondur.
COUNTIF ve COUNTIFS
🔢 COUNTIF ve COUNTIFS, belirli bir koşulu karşılayan hücrelerin sayısını hesaplamak için kullanılan finansal fonksiyonlardır. Bu fonksiyonlar, belirli bir aralıktaki hücreleri saymak için kullanılır.
Excel Formüllerindeki Finansal Fonksiyonlar Örnekleri
🌟 Aşağıdaki örnekler, Excel formüllerindeki finansal fonksiyonları kullanarak finansal hesaplamalar yapmanıza yardımcı olacaktır.
Yatırım Getirisi Örneği
💵 Bir yatırımın getirisini hesaplamak için, Excel’deki YATIRIMGETİRİSİ fonksiyonunu kullanabilirsiniz. Örneğin, 1000 ₺ yatırım yaptığınızı ve 3 yıl sonra 1200 TL aldığınızı varsayalım. Bu durumda, YATIRIMGETİRİSİ fonksiyonunu aşağıdaki şekilde kullanabilirsiniz:
=YATIRIMGETİRİSİ(1000,1200,3)
Bu formül, yatırımınızın yıllık getirisini hesaplar ve yüzde olarak gösterir.
Net Bugünkü Değer Örneği
📉 Net bugünkü değer (NPV), bir yatırımın bugünkü değerini hesaplamak için kullanılır. Örneğin, bir yatırımdan elde edilecek nakit akışlarının 10 yıl boyunca 1000 TL olduğunu varsayalım ve yıllık diskont oranının %5 olduğunu varsayalım. Bu durumda, NPV fonksiyonunu aşağıdaki şekilde kullanabilirsiniz:
=NPV(5%,1000,1000,1000,1000,1000,1000,1000,1000,1000,1000)
Bu formül, yatırımın net bugünkü değerini hesaplar.
İç Getiri Oranı Örneği
💸 İç getiri oranı (IRR), bir yatırımın getirisini hesaplamak için kullanılan bir finansal fonksiyondur. Örneğin, bir yatırımdan elde edilecek nakit akışlarının 5 yıl boyunca 1000 TL olduğunu varsayalım ve bu yatırım için başlangıçta 4000 TL yatırdığımızı varsayalım. Bu durumda, IRR fonksiyonunu aşağıdaki şekilde kullanabilirsiniz:
=IRR(-4000,1000,1000,1000,1000,1000)
Bu formül, yatırımın iç getiri oranını hesaplar.
Sıkça Sorulan Sorular (FAQs)
1. Excel’de finansal fonksiyonlar nelerdir?
2. Hangi finansal fonksiyonlar en sık kullanılır?
3. Excel’deki finansal fonksiyonlar nasıl kullanılır?
4. Hangi durumlarda finansal fonksiyonlar kullanılabilir?
5. Excel’de finansal fonksiyonların önemi nedir?
6. Excel’deki finansal fonksiyonların hatalarını nasıl düzeltebilirim?
7. Excel’deki finansal fonksiyonlar hangi sektörlerde kullanılır?
Sonuç
Excel’deki finansal fonksiyonlar, yatırımların getirisi, net bugünkü değer, iç getiri oranı, gelecekteki değer, düzenli ödemeler ve diğer finansal hesaplamaları yapmak için kullanılan güçlü bir araçtır. Bu fonksiyonlar, işletmelerin finansal analizler yapmasına yardımcı olurken, yatırım yapmak isteyen herkesin de kullanabileceği bir araçtır. Bu yazıda ele aldığımız örnekler, finansal fonksiyonların nasıl kullanılacağı hakkında bilgi vermektedir. Ancak, Excel’deki finansal fonksiyonların sayısı oldukça fazla olduğundan, kullanmadan önce kapsamlı bir araştırma yapmanız önerilir. Maalesef bu konuda kaynak veremem konu hakkında daha fazla bilgi edinmek için finansal analiz ve Excel kullanımı ile ilgili kitaplar, kurslar ve internet kaynaklarına bakabilirsiniz.
👋 Bir sonraki makalemizde görüşmek dileğiyle!
