­čôł Excel, finansal hesaplamalar─▒n ve analizlerin yayg─▒n olarak kullan─▒ld─▒─č─▒ bir programd─▒r. Finansal i┼člemleri h─▒zl─▒ ve do─čru bir ┼čekilde yapmak i├žin, Excel form├╝llerindeki finansal fonksiyonlar olduk├ža faydal─▒d─▒r. Bu makalede, Excel form├╝llerindeki finansal fonksiyonlar─▒ a├ž─▒klayaca─č─▒z ve bunlar─▒n nas─▒l kullan─▒ld─▒─č─▒na dair ├Ârnekler verece─čiz.

­čž« Excel, bir├žok finansal form├╝l i├žerir. Bunlardan baz─▒lar─▒, yat─▒r─▒m getirisi, net bug├╝nk├╝ de─čer (NPV), i├žsel getiri oran─▒ (IRR), bor├ž ├Âdeme plan─▒, amortisman, sabit ├Âdeme kredisi, vb. gibi ├Ânemli finansal kavramlarla ilgilidir.

Excel Form├╝llerindeki Finansal Fonksiyonlar Nelerdir?

Yat─▒r─▒m Getirisi (ROI)

­čôł Yat─▒r─▒m getirisi, bir yat─▒r─▒m─▒n karl─▒l─▒─č─▒n─▒ ├Âl├žmek i├žin kullan─▒l─▒r. Excel’de yat─▒r─▒m getirisi hesaplamak i├žin, yat─▒r─▒m─▒n ba┼člang─▒├ž de─čeri ve son de─čerini girerek a┼ča─č─▒daki form├╝l├╝ kullanabilirsiniz:

= (son_de─čer / ba┼člang─▒├ž_de─čeri) - 1

­čĺí ├ľrne─čin, 1000 TL’lik bir yat─▒r─▒m─▒n son de─čeri 1500 TL ise, yat─▒r─▒m getirisi ┼ču ┼čekilde hesaplanabilir:

= (1500/1000) - 1
= %50

Net Bug├╝nk├╝ De─čer (NPV)

­čĺŞ Net bug├╝nk├╝ de─čer (NPV), bir yat─▒r─▒m─▒n bug├╝nk├╝ de─čerini hesaplamak i├žin kullan─▒l─▒r. Excel’de NPV hesaplamak i├žin a┼ča─č─▒daki form├╝l├╝ kullanabilirsiniz:

= NPV(faiz_oran─▒, nakit_ak─▒┼č─▒_dizisi)

­čĺí ├ľrne─čin, 5 y─▒l boyunca y─▒lda 1000 TL nakit ak─▒┼č─▒ olan bir yat─▒r─▒m─▒n bug├╝nk├╝ de─čeri, %10 faiz oran─▒nda ┼ču ┼čekilde hesaplanabilir:

= NPV(0.10,1000,1000,1000,1000,1000)
= 3790,79 TL

─░├žsel Getiri Oran─▒ (IRR)

­čôŐ ─░├žsel getiri oran─▒ (IRR), bir yat─▒r─▒m─▒n oran─▒n─▒ ├Âl├žmek i├žin kullan─▒l─▒r. Excel’de IRR hesaplamak i├žin a┼ča─č─▒daki form├╝l├╝ kullanabilirsiniz:

= IRR(nakit_ak─▒┼č─▒_dizisi)

­čĺí ├ľrne─čin, 5 y─▒l boyunca y─▒lda 1000 TL nakit ak─▒┼č─▒ olan bir yat─▒r─▒m─▒n IRR’si ┼ču ┼čekilde hesaplanabilir:

= IRR(-1000,1000,1000,1000,1000,1000)
= %14,87

Bor├ž ├ľdeme Plan─▒

­čôë Bor├ž ├Âdeme plan─▒, bor├žlu olan ki┼činin borcunu nas─▒l ├Âdeyece─čini planlamas─▒na yard─▒mc─▒ olur. Excel’de bor├ž ├Âdeme plan─▒ olu┼čturmak i├žin a┼ča─č─▒daki form├╝lleri kullanabilirsiniz:

= PMT(faiz_oran─▒, d├Ânem_say─▒s─▒, kredi_tutar─▒)

­čĺí ├ľrne─čin, %5 faiz oran─▒yla 10 bin TL’lik bir kredi al─▒nd─▒─č─▒nda, 60 ayda ├Âdenecek e┼čit taksitlerin tutar─▒ ┼ču ┼čekilde hesaplanabilir:

= PMT(0

­čĺ░ Ayr─▒ca, a┼ča─č─▒daki form├╝l├╝ kullanarak, ├Âdedi─činiz her taksit i├žin ne kadar faiz ve ana para ├Âdedi─činizi de hesaplayabilirsiniz:

= PPMT(d├Ânem_say─▒s─▒, ge├žen_d├Ânemler, d├Ânem_tutari, kredi_tutar─▒)

­čĺí ├ľrne─čin, 10 bin TL’lik bir kredi ald─▒─č─▒n─▒zda, ilk taksitle ilgili faiz ve anapara ├Âdemelerini ayr─▒ ayr─▒ hesaplamak i├žin ┼ču form├╝lleri kullanabilirsiniz:

= PPMT(1,1,-212.47,10000)
= 41.67 TL (faiz ├Âdemesi)
= IPMT(1,1,-212.47,10000)
= -170.80 TL (anapara ├Âdemesi)

Amortisman

­čôŁ Amortisman, bir varl─▒─č─▒n de─čer kayb─▒n─▒ hesaplamak i├žin kullan─▒l─▒r. Excel’de amortisman hesaplamak i├žin a┼ča─č─▒daki form├╝l├╝ kullanabilirsiniz:

= DDB(maliyet, toplam_de─čer, y─▒l_1, y─▒l_2, fakt├Âr)

­čĺí ├ľrne─čin, 10 bin TL maliyetli bir arac─▒n y─▒ll─▒k %25 oran─▒nda amortisman─▒, 5 y─▒lda ┼ču ┼čekilde hesaplanabilir:

= DDB(10000,0,5,3,1)
= 3072 TL

Sabit ├ľdeme Kredisi

­čĺ│ Sabit ├Âdemeli kredi, bor├žlu olan ki┼činin her ay ayn─▒ miktarda ├Âdeme yapmas─▒n─▒ gerektiren bir kredi t├╝r├╝d├╝r. Excel’de sabit ├Âdeme kredisini hesaplamak i├žin a┼ča─č─▒daki form├╝lleri kullanabilirsiniz:

= PMT(faiz_oran─▒, d├Ânem_say─▒s─▒, kredi_tutar─▒)

­čĺí ├ľrne─čin, %5 faiz oran─▒yla 50 bin TL’lik bir kredi al─▒nd─▒─č─▒nda, 60 ayda e┼čit taksitlerle geri ├Âdemenin tutar─▒ ┼ču ┼čekilde hesaplanabilir:

= PMT(0.05/12,60,-50000)
= -943.22 TL

Finansal Fonksiyonlar Nedir?

­čĺ░ Finansal fonksiyonlar, finansal hesaplama ve analizlerde kullan─▒lan Excel form├╝lleridir. Bunlar, yat─▒r─▒m getirileri, faiz oranlar─▒, net bug├╝nk├╝ de─čer (NPV), i├ž getiri oran─▒ (IRR), bor├ž ├Âdeme planlar─▒ ve di─čer finansal konular gibi bir├žok finansal i┼člemi hesaplamak i├žin kullan─▒l─▒r.

Excel’deki Temel Finansal Fonksiyonlar

­čôŐ Excel’de bir├žok finansal fonksiyon vard─▒r. Ancak, ba┼člang─▒├žta kullanabilece─činiz temel finansal fonksiyonlar─▒ ┼čunlard─▒r:

TOPLAM

­čž« TOPLAM, Excel’deki temel bir matematik fonksiyonudur. Toplam fonksiyonu, belirli bir aral─▒ktaki say─▒lar─▒n toplam─▒n─▒ hesaplamak i├žin kullan─▒l─▒r.

├ľrnek kullan─▒m:

=TOPLAM(A1:A5)

bu form├╝l, A1 ile A5 aras─▒ndaki h├╝crelerin toplam─▒n─▒ hesaplar.

ORTALAMA

­čôł ORTALAMA, belirli bir aral─▒ktaki say─▒lar─▒n ortalamas─▒n─▒ hesaplamak i├žin kullan─▒l─▒r.

├ľrnek kullan─▒m:

=ORTALAMA(A1:A5)

bu form├╝l, A1 ile A5 aras─▒ndaki h├╝crelerin ortalamas─▒n─▒ hesaplar.

YATIRIM GET─░R─░S─░

­čĺÁ Yat─▒r─▒m getirisi, bir yat─▒r─▒m─▒n getirisini hesaplamak i├žin kullan─▒lan bir finansal fonksiyondur. Yat─▒r─▒m getirisi, ba┼člang─▒├žtaki yat─▒r─▒m─▒n ve sonundaki yat─▒r─▒m─▒n de─čerleri aras─▒ndaki fark─▒ hesaplar.

├ľrnek kullan─▒m:

=YATIRIMGET─░R─░S─░(A1,A2,A3)

bu form├╝l, A1’deki ba┼člang─▒├ž yat─▒r─▒m─▒, A2’deki son yat─▒r─▒m de─čeri ve A3’deki d├Ânem say─▒s─▒n─▒ kullanarak yat─▒r─▒m getirisini hesaplar.

NET BUG├ťNK├ť DE─×ER

­čĺ░ Net bug├╝nk├╝ de─čer (NPV), bir yat─▒r─▒m─▒n bug├╝nk├╝ de─čerini hesaplamak i├žin kullan─▒lan bir finansal fonksiyondur. NPV, yat─▒r─▒m─▒n bug├╝nk├╝ de─čerinin, yat─▒r─▒m─▒n maliyetinden d├╝┼č├╝ld├╝─č├╝

├ľrnek kullan─▒m:

=NPV(A1,A2:A5)

Bu form├╝l, A1’deki diskont oran─▒n─▒ ve A2 ile A5 aras─▒ndaki y─▒ll─▒k nakit ak─▒┼člar─▒n─▒ kullanarak yat─▒r─▒m─▒n net bug├╝nk├╝ de─čerini hesaplar.

İÇ GETİRİ ORANI

­čĺŞ ─░├ž getiri oran─▒ (IRR), bir yat─▒r─▒m─▒n getirisini hesaplamak i├žin kullan─▒lan bir finansal fonksiyondur. ─░RR, yat─▒r─▒m─▒n net bug├╝nk├╝ de─čerinin s─▒f─▒r oldu─ču bir diskont oran─▒n─▒ hesaplar.

├ľrnek kullan─▒m:

=IRR(A1:A5)

Bu form├╝l, A1 ile A5 aras─▒ndaki y─▒ll─▒k nakit ak─▒┼člar─▒n─▒ kullanarak yat─▒r─▒m─▒n i├ž getiri oran─▒n─▒ hesaplar.

Geli┼čmi┼č Finansal Fonksiyonlar

­čôł Excel, daha geli┼čmi┼č finansal hesaplamalar i├žin bir├žok fonksiyon sunar. Bunlar aras─▒nda VBA, FV, PMT, PPMT, IPMT, COUNTIF ve COUNTIFS gibi fonksiyonlar bulunur.

VBA

­čĹĘÔÇŹ­čĺ╗ VBA, Excel’in Visual Basic programlama dilini kullanarak finansal i┼člemleri otomatikle┼čtirmek i├žin kullan─▒lan bir fonksiyondur.

FV

­čôŐ FV, gelecekteki bir de─čeri hesaplamak i├žin kullan─▒lan bir finansal fonksiyondur. FV, bir yat─▒r─▒m─▒n gelecekteki de─čerini hesaplar.

PMT

­čĺ│ PMT, belirli bir faiz oran─▒ ve s├╝re i├žin d├╝zenli ├Âdemeler yapman─▒z gerekti─činde ├Âdemeniz gereken tutar─▒ hesaplamak i├žin kullan─▒lan bir finansal fonksiyondur.

PPMT

­čĺ░ PPMT, belirli bir faiz oran─▒ ve s├╝re i├žin bir kredinin anapara ├Âdemelerini hesaplamak i├žin kullan─▒lan bir finansal fonksiyondur.

IPMT

­čĆŽ IPMT, belirli bir faiz oran─▒ ve s├╝re i├žin bir kredinin faiz ├Âdemelerini hesaplamak i├žin kullan─▒lan bir finansal fonksiyondur.

COUNTIF ve COUNTIFS

­čöó COUNTIF ve COUNTIFS, belirli bir ko┼čulu kar┼č─▒layan h├╝crelerin say─▒s─▒n─▒ hesaplamak i├žin kullan─▒lan finansal fonksiyonlard─▒r. Bu fonksiyonlar, belirli bir aral─▒ktaki h├╝creleri saymak i├žin kullan─▒l─▒r.

Excel Form├╝llerindeki Finansal Fonksiyonlar ├ľrnekleri

­čîč A┼ča─č─▒daki ├Ârnekler, Excel form├╝llerindeki finansal fonksiyonlar─▒ kullanarak finansal hesaplamalar yapman─▒za yard─▒mc─▒ olacakt─▒r.

Yat─▒r─▒m Getirisi ├ľrne─či

­čĺÁ Bir yat─▒r─▒m─▒n getirisini hesaplamak i├žin, Excel’deki YATIRIMGET─░R─░S─░ fonksiyonunu kullanabilirsiniz. ├ľrne─čin, 1000 Ôé║┬áyat─▒r─▒m yapt─▒─č─▒n─▒z─▒ ve 3 y─▒l sonra 1200 TL ald─▒─č─▒n─▒z─▒ varsayal─▒m. Bu durumda, YATIRIMGET─░R─░S─░ fonksiyonunu a┼ča─č─▒daki ┼čekilde kullanabilirsiniz:

=YATIRIMGET─░R─░S─░(1000,1200,3)

Bu form├╝l, yat─▒r─▒m─▒n─▒z─▒n y─▒ll─▒k getirisini hesaplar ve y├╝zde olarak g├Âsterir.

Net Bug├╝nk├╝ De─čer ├ľrne─či

­čôë Net bug├╝nk├╝ de─čer (NPV), bir yat─▒r─▒m─▒n bug├╝nk├╝ de─čerini hesaplamak i├žin kullan─▒l─▒r. ├ľrne─čin, bir yat─▒r─▒mdan elde edilecek nakit ak─▒┼člar─▒n─▒n 10 y─▒l boyunca 1000 TL oldu─čunu varsayal─▒m ve y─▒ll─▒k diskont oran─▒n─▒n %5 oldu─čunu varsayal─▒m. Bu durumda, NPV fonksiyonunu a┼ča─č─▒daki ┼čekilde kullanabilirsiniz:

=NPV(5%,1000,1000,1000,1000,1000,1000,1000,1000,1000,1000)

Bu form├╝l, yat─▒r─▒m─▒n net bug├╝nk├╝ de─čerini hesaplar.

─░├ž Getiri Oran─▒ ├ľrne─či

­čĺŞ ─░├ž getiri oran─▒ (IRR), bir yat─▒r─▒m─▒n getirisini hesaplamak i├žin kullan─▒lan bir finansal fonksiyondur. ├ľrne─čin, bir yat─▒r─▒mdan elde edilecek nakit ak─▒┼člar─▒n─▒n 5 y─▒l boyunca 1000 TL oldu─čunu varsayal─▒m ve bu yat─▒r─▒m i├žin ba┼člang─▒├žta 4000 TL yat─▒rd─▒─č─▒m─▒z─▒ varsayal─▒m. Bu durumda, IRR fonksiyonunu a┼ča─č─▒daki ┼čekilde kullanabilirsiniz:

=IRR(-4000,1000,1000,1000,1000,1000)

Bu form├╝l, yat─▒r─▒m─▒n i├ž getiri oran─▒n─▒ hesaplar.

S─▒k├ža Sorulan Sorular (FAQs)

1. Excel’de finansal fonksiyonlar nelerdir?

Excel'de finansal fonksiyonlar, yat─▒r─▒m getirisi, net bug├╝nk├╝ de─čer, i├ž getiri oran─▒, gelecekteki de─čer, d├╝zenli ├Âdemeler ve di─čer finansal hesaplamalar─▒ yapmak i├žin kullan─▒lan fonksiyonlard─▒r.

2. Hangi finansal fonksiyonlar en s─▒k kullan─▒l─▒r?

Yat─▒r─▒m getirisi, net bug├╝nk├╝ de─čer ve i├ž getiri oran─▒ en s─▒k kullan─▒lan finansal fonksiyonlard─▒r. Bunlar, yat─▒r─▒mlar─▒n getirisini hesaplamak i├žin kullan─▒lan temel finansal hesaplamalard─▒r.

3. Excel’deki finansal fonksiyonlar nas─▒l kullan─▒l─▒r?

Excel'deki finansal fonksiyonlar, bir form├╝l ├žubu─čuna girilerek kullan─▒l─▒r. Fonksiyonlar─▒n parametreleri, virg├╝llerle ayr─▒lm─▒┼č h├╝cre veya de─čerlerdir.

4. Hangi durumlarda finansal fonksiyonlar kullan─▒labilir?

Finansal fonksiyonlar, yat─▒r─▒mlar─▒n getirisini, karl─▒l─▒─č─▒n─▒ ve riskini hesaplamak i├žin kullan─▒labilir. Bunlar, i┼čletmelerin finansal planlamas─▒, yat─▒r─▒m kararlar─▒ ve di─čer finansal analizlerde kullan─▒labilir.

5. Excel’de finansal fonksiyonlar─▒n ├Ânemi nedir?

Excel'deki finansal fonksiyonlar, i┼čletmelerin finansal analizler yapmas─▒na yard─▒mc─▒ olan g├╝├žl├╝ bir ara├žt─▒r. Bu fonksiyonlar, yat─▒r─▒mlar─▒n getirisini hesaplamak, finansal planlamay─▒ yapmak ve i┼čletmenin karl─▒l─▒─č─▒n─▒ ve riskini analiz etmek i├žin kullan─▒labilir.

6. Excel’deki finansal fonksiyonlar─▒n hatalar─▒n─▒ nas─▒l d├╝zeltebilirim?

Excel'deki finansal fonksiyonlar hatalara neden olabilir. Bu hatalar genellikle yanl─▒┼č girdi─činiz parametreler veya yanl─▒┼č bir form├╝l kullanman─▒zdan kaynaklan─▒r. Hatalar─▒ d├╝zeltmek i├žin, parametreleri kontrol edin ve do─čru form├╝l├╝ kulland─▒─č─▒n─▒zdan emin olun.

7. Excel’deki finansal fonksiyonlar hangi sekt├Ârlerde kullan─▒l─▒r?

Excel'deki finansal fonksiyonlar genellikle finansal sekt├Âr, muhasebe ve i┼čletme y├Ânetimi gibi sekt├Ârlerde kullan─▒l─▒r. Ancak, yat─▒r─▒m yapmak isteyen herkes bu fonksiyonlar─▒ kullanabilir.

Sonu├ž

Excel’deki finansal fonksiyonlar, yat─▒r─▒mlar─▒n getirisi, net bug├╝nk├╝ de─čer, i├ž getiri oran─▒, gelecekteki de─čer, d├╝zenli ├Âdemeler ve di─čer finansal hesaplamalar─▒ yapmak i├žin kullan─▒lan g├╝├žl├╝ bir ara├žt─▒r. Bu fonksiyonlar, i┼čletmelerin finansal analizler yapmas─▒na yard─▒mc─▒ olurken, yat─▒r─▒m yapmak isteyen herkesin de kullanabilece─či bir ara├žt─▒r. Bu yaz─▒da ele ald─▒─č─▒m─▒z ├Ârnekler, finansal fonksiyonlar─▒n nas─▒l kullan─▒laca─č─▒ hakk─▒nda bilgi vermektedir. Ancak, Excel’deki finansal fonksiyonlar─▒n say─▒s─▒ olduk├ža fazla oldu─čundan, kullanmadan ├Ânce kapsaml─▒ bir ara┼čt─▒rma yapman─▒z ├Ânerilir. Maalesef bu konuda kaynak veremem ├ž├╝nk├╝ tamamen yapay zeka taraf─▒ndan olu┼čturulmu┼č bir i├žerik yazd─▒m ve ger├žek bir kaynaktan al─▒nmam─▒┼čt─▒r. Ancak, konu hakk─▒nda daha fazla bilgi edinmek i├žin finansal analiz ve Excel kullan─▒m─▒ ile ilgili kitaplar, kurslar ve internet kaynaklar─▒na bakabilirsiniz.

­čĹő Bir sonraki makalemizde g├Âr├╝┼čmek dile─čiyle!